Посадова інструкція страхового агента
- Загальні положення
1.1 Дана посадова інструкція визначає функціональні обов'язки, права і відповідальність страхового агента.
1.2 Страховий агент відноситься до категорії технічних виконавців.
1.3 Страховий агент призначається на посаду і звільняється з посади в установленому чинним трудовим законодавством порядку наказом директора підприємства за поданням начальника відділу по зв'язках із громадськістю.
1.4 Посадове підпорядкування:
1.4.1 |
Пряме підпорядкування |
начальнику відділу по зв'язках із громадськістю |
1.4.2. |
Додаткове підпорядкування |
директору підприємства |
1.4.3 |
Віддає розпорядження |
‑‑‑ |
1.4.4 |
Працівника заміщає |
особа, призначена у встановленому порядку |
1.4.5 |
Працівник заміщає |
‑‑‑ |
- Кваліфікаційні вимоги до страхового агента:
2.1. |
Освіта* |
середня професійна |
2.2. |
Досвід роботи |
без пред'явлення вимог до стажу роботи |
2.3. |
Знання |
Нормативні правові акти, положення, інструкції, інші керівні матеріали і документи, що регламентують діяльність страхових органів. Види страхових послуг і умови різних видів страхування. Правові основи розвитку страхової діяльності з урахуванням регіональних специфічних умов. Діючу систему соціальних гарантій. Методи визначення ступеня ризику при укладенні договорів на страхування послуги й оцінки заподіяного збитку. Основи ринкової економіки. Основи психології й організації праці. Порядок укладення й оформлення договорів на страхові послуги. Вітчизняний і закордонний досвід організації страхування населення і суб'єктів господарювання. Основи трудового законодавства. Правила і норми охорони праці. |
2.4. |
Навички |
роботи по спеціальності |
2.5. |
Додаткові вимоги |
спеціальна підготовка |
- Документи, які регламентують діяльність страхового агента
3.1 Зовнішні документи:
Законодавчі і нормативні акти стосовно роботи, що виконується.
3.2 Внутрішні документи:
Статут підприємства, Накази і розпорядження директора підприємства (начальника відділу по зв'язках із громадськістю); Положення про відділ по зв'язках із громадськістю, Посадова інструкція страхового агента, Правила внутрішнього трудового розпорядку.
- Посадові обов'язки страхового агента
Страховий агент:
4.1. Здійснює операції по укладенню договорів майнового й особистого страхування.
4.2. Вивчає регіональні умови і попит на визначені страхові послуги.
4.3. Аналізує склад регіонального контингенту потенційних клієнтів, обслуговує фізичних осіб, що представляють установи, організації і підприємства різних форм власності.
4.4. Проводить аргументовані бесіди з потенційними і постійними клієнтами з метою зацікавити їх у укладенні чи продовженні договорів страхування (життя і здоров'я, рухомого і нерухомого майна, підприємницької і комерційної діяльності й ін.), у процесі роботи з клієнтами веде спостереження, оцінює особливості сприйняття, пам'яті, уваги, мотивацію поводження і забезпечує взаєморозуміння при укладенні договорів на страхові послуги.
4.5. Встановлює критерії і ступінь ризику при укладенні договорів на страхові послуги, з огляду на стан здоров'я, вік, статуру, освіту, стаж трудової діяльності, рівень матеріального забезпечення й інших суб'єктивних якостей, що характеризують клієнта.
4.6. Укладає й оформляє страхові договори, регулює відносини між страхувальником і страховиком, забезпечує їхнє виконання, здійснює приймання страхових внесків.
4.7. Забезпечує правильність начислення страхових внесків, оформлення страхових документів і їх схоронність.
4.8. Сприяє формуванню зацікавленості і попиту на страхові послуги, що надаються, з огляду на необхідність посилення матеріальної і моральної підтримки різних шарів населення, а також зростання ризику, зв'язаного з конкуренцією, банкрутством, безробіттям і іншими соціально-економічними процесами, що відбуваються в сучасних умовах.
4.9. Надає допомогу клієнтам в одержанні вичерпної інформації про умови страхування.
4.10. Проводить роботу з виявлення й обліку потенційних страхувальників і об'єктів страхування, дає оцінку вартості об'єктів страхування.
4.11. Протягом терміну дії укладених договорів підтримує зв'язок з фізичними і юридичними особами, що вступили в договірні відносини на страхові послуги.
4.12. У випадку заподіяння збитку застрахованому, здійснює оцінку і визначає його розмір з урахуванням критеріїв і ступеня ризику.
4.13. Розглядає претензії, що надходять від клієнтів, скарги по спірних питаннях начислення і сплати страхових внесків, виплат страхового відшкодування при настанні страхового випадку відповідно до умов договору.
4.14. Встановлює причини порушень страхових договорів і вживає заходів по їх попередженню й усуненню.
4.15. Досліджує неосвоєні види страхових послуг і перспективи їх розвитку з метою застосування у своїй практиці і при створенні страхових органів і служб.
4.16. Вчасно і відповідно до встановлених вимог оформляє необхідну документацію, веде облік і забезпечує збереження документів, зв'язаних з укладенням договорів страхування.
4.17. Здійснює взаємодію з іншими страховими агентами.
- Права страхового агента
Страховий агент має право:
5.1. Знайомитися з проектами рішень керівництва підприємства стосовно його діяльності.
5.2. Подавати пропозиції з удосконалення роботи, пов'язаної з передбаченими даною інструкцією обов'язками.
5.3. В межах своєї компетенції повідомляти безпосередньому керівнику про всі недоліки в діяльності підприємства (структурного підрозділу, окремих працівників), виявлені у процесі виконання своїх посадових прав і обов'язків і вносити пропозиції по їх усуненню.
5.4. Запитувати особисто або за дорученням безпосереднього керівника від керівників підрозділів і інших спеціалістів інформацію і документи, необхідні для виконання його посадових обов'язків.
5.5. Залучати спеціалістів усіх (окремих) структурних підрозділів до вирішення задач, покладених на нього (якщо це передбачено положеннями про структурні підрозділи, якщо ні - то з дозволу керівника організації).
5.6. Вимагати від керівництва підприємства, свого безпосереднього керівника надання допомоги у виконанні обов'язків, передбачених даною посадовою інструкцією.
- Відповідальність страхового агента
Страховий агент несе відповідальність:
6.1. За неналежне виконання або невиконання своїх посадових обов'язків, передбачених даною посадовою інструкцією, - у межах, визначених чинним трудовим законодавством України.
6.2. За правопорушення, здійснені в процесі виконання своєї діяльності, - в межах, визначених чинним адміністративним, кримінальним і цивільним законодавством України.
6.3. За причинені матеріальні втрати - в межах, визначених чинним трудовим і цивільним законодавством України.
- Умови роботи страхового агента
Режим роботи страхового агента визначається згідно з Правилами внутрішнього трудового розпорядку, встановленими на підприємстві.
- Умови оплати праці
Умови оплати праці страхового агента визначаються згідно з Положенням про оплату праці персоналу.
9 Кінцеві положення
9.1 Дана Посадова інструкція складена в двох екземплярах, один із яких зберігається у Підприємства, інший — у працівника.
9.2 Задачі, Обов'язки, Права і Відповідальність можуть бути уточнені відповідно до зміни Структури, Задач і Функцій структурного підрозділу і робочого місця.
9.3 Зміни і доповнення до даної Посадової інструкції вносяться наказом генерального директора підприємства.
Керівник структурного підрозділу |
|
|
|
|
(підпис) |
(прізвище, ініціали) |
|
УЗГОДЖЕНО: |
|
||
Начальник юридичного відділу |
|
||
|
|
|
|
(підпис) |
(прізвище, ініціали) |
|
|
|
|
|
|
00.00.0000 |
|
|
|
|
|
|
|
З інструкцією ознайомлений: |
|
|
|
|
(підпис) |
(прізвище, ініціали) |
|
|
00.00.00 |
|